Les outils de la transmission
- Donations : chaque parent peut donner 100 000 € à chaque enfant en franchise de droits, renouvelable tous les 15 ans ;
- Démembrement de propriété : donner la nue-propriété d'un bien en conservant l'usufruit ;
- Assurance vie : transmettre hors succession avec une fiscalité spécifique ;
- SCI familiale pour organiser la détention et la transmission de l'immobilier.
Protéger le conjoint
Selon votre régime matrimonial et votre situation (mariage, PACS, union libre, famille recomposée), le conjoint survivant n'est pas protégé de la même façon. Testament, donation au dernier vivant ou changement de régime matrimonial peuvent être étudiés.
Un travail en lien avec le notaire
Le conseiller en gestion de patrimoine construit la stratégie et chiffre les scénarios. Les actes eux-mêmes (donation, testament authentique, SCI) sont rédigés par votre notaire, avec qui il peut travailler en coordination.